ウェルスナビ(WealthNavi)で本当に儲かるのでしょうか。SNSで評判を調べてみても、悪い成績の人が全くと言っていいほどいないのは信じていいのか。本当に誰でもほったらかしで儲かるものなのか。
ウェルスナビ(WealthNavi)の実績を改めて詳しく調べてみると、ウェルスナビ(WealthNavi)の
評判が良い内容に偏っている理由が見えてきました。
ということで、ウェルスナビ(WealthNavi)の最新実績を用いて、偏った評判の真相を解説してみます。
まず見ていただきたいのは以下の2名の実績。両者とも9月の中旬まではプラスで推移していましたが、そこから徐々に微減がかさんで、23日には資産マイナスに転じたようです。
片方の方が言っているように、9月初旬からナスダックは右肩下がり。ウェルスナビ(WealthNavi)もその影響を受け、マイナスとなってしまったと思われます。
要するに、
相場が良くなれば褒める意見が増える。相場が悪くなれば批判が増える、ただそれだけのこと。過去を調査すると、これまでも相場に左右されてきたことが判明。
遡ってみてみると、コロナショックの時はどこもかしこも阿鼻叫喚ですが、その後日経平均が急騰してからはほとんどのユーザーが復調し高評価を出しています。
結論：ウェルスナビ(WealthNavi)はいつでも勝てるものではなく、相場が良ければ皆プラス、悪ければ皆マイナスになるもの。
今の評判だけ見て儲かると思ってはいけません。
ちなみに他のロボアドバイザーも似たような状態のようですが、口コミを見る限り最も好景気時に回復しやすいのはウェルスナビ(WealthNavi)、回復しにくいのはTHEO(テオ)のような印象を受けます。仮にロボアドバイザーを利用するならウェルスナビ(WealthNavi)が良いのかもしれません。
また株式投資に限定していえば
銘柄選別ロボというサービスもあります。ロボアドバイザーが資産を自動運用するのに対し、銘柄選別ロボは
買うべき銘柄を自動で選別してくれるサービス。
こちらも投資の楽しみを残しつつ利益を伸ばせるのではと注目が集まっているサービスです。
代表的な「
循環物色アナライザー」の詳細、特徴を解説した記事もありますので、興味がある人は是非読んでみてください。
>>循環物色アナライザーで何故ハイリターンを狙えるのか解説 結局ウェルスナビ(WealthNavi)は使うべきなのかどうなのか。おいしい思いをしたくて利用する気なのならやめたほうがいいです。
ウェルスナビ(WealthNavi)は積立型の貯蓄くらいに捉えるのが正解です。
増えることもあれば減ることもあるので、減ってもいい資金で投資ごっこをしたい方には最適です。
ウェルスナビ(WealthNavi)を利用する良い点を解説します。やはり挙げられるのは資産運用を任せられる点です。初心者や忙しい方にとっては投資先を選んだり、資金配分を考えることをしなくていいのはありがたい話です。
最初はウェルスナビに任せ、次第に投資を学びウェルスナビ(WealthNavi)の運用成績を見ながら自分でより良い投資を行うことも出来るでしょう。
いうなればウェルスナビ(WealthNavi)は手数料を払って分散投資の勉強をさせてもらえる教材と考えることも出来ます。
ウェルスナビ(WealthNavi)のデメリットは高額な手数料。
ウェルスナビ(WealthNavi)では手数料として1年間に預かり資産の1％を徴収されます。預かり資産とはウェルスナビで運用している金融資産の総額ですね。
運用する金融資産は全6種(不動産、米国株、日欧株、新興国株、米国債券、金)あり、その比重として、米国株へ投資するETF(VTI)が大きい傾向にありますが、このVTIはウェルスナビを介さず自分で取引すれば運用手数料はたったの0.03％。
同じく比重の大きい日欧株のETF(VEA)もウェルスナビ(WealthNavi)を介さなければ運用手数料は0.09％。同じく比重の大きい新興国株ETF(VWO)も自分で取引すれば運用手数料は0.14％。ウェルスナビの手数料は非常に高額だと言えます。
最後に概要の解説を行っておきます。ウェルスナビ(WealthNavi)は「全自動でおまかせできる資産運用」を掲げ、世界の富裕層も実践する「長期・積立・分散」を誰でも手軽に行えるようにしたサービスです。
ロボアドバイザーと呼ばれるサービスで、自己資金を投入することでAIが自動で分散投資、運用を行ってくれるものです。他にもTHEOや楽ラップなどロボアドバイザーは数種類あります。
以下基本情報
運営会社：ウェルスナビ株式会社
代表者：柴山和久
社員数：58人(2018年7月時点)
住所：東京都渋谷区渋谷2－22－3 渋谷東口ビル9F
設立年月：2015年4月
資本金：57億7682万円(資本剰余金含む)
自己資本規制比率：366.7％(2019年6月末)
主な株主：AT-I投資事業有限責任組合
Infinitye.venturesAsiaIII,L.P.
SBIホールディングス株式会社
FinTechビジネスイノベーション投資事業有限責任組合
株式会社SMBC信託銀行（特定運用金外信託口契約番号12100440）
DBJキャピタル投資事業有限責任組合
SMBCベンチャーキャピタル2号投資事業有限責任組合
みずほ成長支援投資事業有限責任組合
上場有無：非上場
登録番号：関東財務局(金商)第2884号
事業内容：金融商品取引業
講座申込件数：28万件以上(2020年2月13日時点)
預かり資産額：2300億円以上(2020年2月13日時点)
ポートフォリオ診断：無料
運用手数料：預かり資産の1％(現金部分を除く年率。税別)、3000万円を超える部分は年率0.5%(現金部分を除く年率。税別)。
長期割：50万円～200万円未満＝6か月毎に0.01％割引、200万円以上＝6か月毎に0.02％割引、最大0.9%(年率)分の手数料を割り引く
最低投資金額：10万円
自動積立金額：1万円から
平均積立金額：3.3万円(2017年11月1日～2018年2月28日に運用開始したユーザーのデータから算出)
特定口座：選択可能
入金方法：銀行振込、クイック入金
申込から買い付けまでの期間：依頼日より最短3営業日後
投資対象：米国ETF
取り扱い銘柄数：6～7つの海外上場ETFを通じ、世界約50か国1万1000銘柄に分散投資
リバランスの頻度：半年に一回
リスク許容度一覧
リスク許容度1：7.8％
リスク許容度2：9.5％
リスク許容度3：11.2%
リスク許容度4：12.8％
リスク許容度5：12.8％
ウェルスナビ(WealthNavi)は長期投資と国際投資、分散投資の3つの特徴を持ちます。短期で大儲けというようなツールではなく、10年20年単位でコツコツ資産を増やしていくものになります。
また海外の多種多様な金融商品に投資することができるので、日本株などにとらわれず常に投資効率の良いものに投資することができます。
また分散投資を行うので、局所的な暴落や変動による影響を抑えることができます。逆に言えば大儲けもしにくいということですが、ウェルスナビ(WealthNavi)の目的は大儲けではないので仕方がありません。
そしてそれらの投資対象や投資比率を自動で最適化してくれるのがこのウェルスナビ(WealthNavi)です。初心者では到底出来ない高度な投資を全て任せることができるのは最大の特徴でありメリットです。
無料コンテンツ
・無し
優良コンテンツ
・ウェルスナビ
相場の動向に惑わされず、あなたの代わりに、すべて自動で資産運用を行います。
取引手数料
・預かり資産の1％
売買手数料などはウェルスナビが負担。
8月末からめっちょ下がってる。流石にヤラセでカバーしきれずに損失報告が大量に出回りだしたな。
それは私も感じていました。ウェルスナビはリスクの説明があまりに不誠実ですね。HPで無料診断をすると、7割の確率で資産が2倍になるとか、資産マイナスの可能性は0％というあまりに酷い結果しか出ません。これは投資のことをわかっていない初心者を食い物にする気満々という感じで不快ですね。このサイトで解説されている通りかなりヤラセをしているようですし、金融庁はこういった悪質な勧誘を行うサービスを追放すべきだと思います‼(# ﾟДﾟ)
さも儲かるようないいことばかりをうだうだ言っている！あの男の顔見ただけで胡散臭いのがプンプン???
最後にリスクある文書は読めない小さな文字で一瞬映すだけ。
騙されません。儲かるんだったら、自分だけやって、人を食い物にするな。
利益は出ているが、たまに○○の銘柄が2倍、3倍になって1000万儲かりました、というのを見ると羨ましいと感じてします。放置だから投資の楽しみもないからね。
良いところは『楽』ただそれだけ。
資産形成可能なら自分だけでやれば良い、
最近盛り上がりが無くなってきてますよね…。コロナショックで打撃を受けていたころの方がネット上には「儲かってます！利益出てます！」という話が良く出てました。むしろ今の方が解約した話やマイナスになっている話が目につきます。コロナショックの時はやっぱりヤラセの評判をたくさん作っていたんですかね。
損失がやっとなくなったので一旦解約。下の人が言っているように手数料が無駄。自分でやった方が絶対言い。素人はやればいいんじゃない？儲かるとは言わない。
手数料がネック過ぎるなあ。1％はやっぱり痛い。
5%以上プラス。
普通に良い。
資産運用に時間をかけられない忙しい人には、おすすめ。